株式会社プランニングオフィス(以下、当社)は、お客様の安心と未来に貢献するべく、「安心と未来のために」という経営理念を掲げています。日々変わりゆく経済情勢の中、正確で役立つ情報をいち早く取り入れ、お客様の「今」そして「未来」に向けての最適な情報を提供することで、お客様に真にお役に立つことを目指し、お客様本位の業務運営を実施するために、以下の方針を定め公表いたします。

 

方針１　お客様の最善の利益の追求
当社は、経営理念に則り、永続的にお客様から信頼され、お付き合いいただけるよう、絶えず運営方針・内容を改善し、お客様本位の最善の利益を追求する企業文化の向上を図ってまいります。

＜具体的な取り組み＞
①お客様の多様なニーズや個々のご意向を正しく把握し、様々な保険商品の中から、お客様に最適な商品を提案するよう努めてまいります。
②各保険商品の改訂並びに新商品発売の際に商品の比較研究を行い、新商品もお客様にご提案すべきと判断した場合には推奨商品に入れることで、お客様に対して誠実・公正な業務を行い、お客様の最善の利益を追求いたします。
③お客様の声を収集・分析し、社内会議にて改善策の立案やサービスの向上に努めてまいります。

 

方針２　利益相反の適切な管理
当社はお客様の利益を損なうことのないよう、お客様との利益相反の可能性を正確に把握し、適切な管理体制を構築してまいります。

＜具体的な取り組み＞
①各保険会社の販売施策や代理店手数料の多寡等でご提案する商品を選定することがないよう、「当社推奨方針」にて当社の推奨理由に則った推奨会社を定め、お客様のご意向に沿った保険商品をご提案いたします。
②「当社推奨方針」は年２回選定・見直しを行います。
③各支店の支店長や管理者が意向把握シートや保険ＶＯＳで契約に至った経緯を確認し、適切な契約締結が行われているか確認いたします。

 

方針３　手数料等の明確化
当社はお客様に安心して保険にご加入いただくため、また安心して保険をご継続していただくために、お客様がご負担する保険料その他費用の詳細について、それらがどのようなサービスに基づく対価であるかをご理解いただけるよう、分かりやすい説明および情報提供を行うよう努めてまいります。

＜具体的な取り組み＞
外貨建保険や変額保険等の特定保険契約には、お客様にご負担いただく費用や手数料がございます。各保険会社のパンフレットや契約締結前書面、重要事項説明書等を使って、分かりやすくご説明いたします。

 

方針４　重要な情報の分かりやすい説明
当社は保険商品・サービスの募集・推奨等にかかわる重要な情報について、お客様目線に立ち、お客様に十分にご理解いただけるよう専門用語を多用しない分かりやすい言葉や表現でご説明いたします。特にお客様にとって不利益となる事項など、ご契約上特に重要な情報や、複雑な商品特性については、より分かりやすく丁寧にご説明いたします。

＜具体的な取り組み＞
①保険金が支払われる場合、支払われない場合を分かりやすくしっかりお伝えします。
②ご高齢のお客様、障がいのあるお客様については、ご親族の同席や複数回の面談機会を設ける等、安心してご相談いただける環境をご提供いたします。
③外貨建保険や変額保険等の特定保険契約については、お客様の属性にあった商品をわかりやすく丁寧に情報提供できるよう、社内教育を重点的に行ってまいります。

 

方針５　お客様にふさわしいサービスの提供
当社はお客様の資産状況、取引経験、知識及び取引目的・ニーズを把握するために、お客様に対してヒアリングをさせていただきます。周辺業界の知識や社会保障制度を踏まえた保険商品・サービスのご提案を行ったうえで、お客様の将来設計にお役に立つべく、ご納得いただけるまで何度でもご相談を承ります。

＜具体的な取り組み＞
①お客様のご意向に沿っているか、適合性に沿っているか、重要な事項をご説明したか等を「意向把握シート」を用いてお客様と募集人が一緒に確認を行います。
②「適合性の確認シート」を用いてお客様の属性を把握し、商品をご案内いたします。
③お客様がいつでも安心してお問い合わせ・ご相談いただけるよう、個々ではなく組織としてサポート・アフターフォローできる体制を構築いたします。

 

方針６　従業員に対する適切な動機づけの枠組み等
当社はお客様本位の業務運営について、社内全体で意思統一を図ってまいります。定期的に社員研修を実施し、コンプライアンスや商品知識、社会保障制度、周辺業界の知識向上を図り、お客様の最善の利益の追求に向けて従業員を適切に動機づけるよう努めてまいります。

＜具体的な取り組み＞
①経営理念、それに則ったお客様本位の業務運営方針について年始会議時に全社員に周知いたします。
②毎週月曜日に全体ミーティングを実施し、コンプライアンス・商品知識・周辺知識等の教育・周知を図るとともに、お客様の声をピックアップし、注意点・改善点を共有いたします。
③隔週木曜日に保険会社・提携会社の研修を実施し、知識向上を図ってまいります。
④社員の資格取得推奨を目的として、年１回、保険募集に役立つ資格の試験スケジュールを案内し、定期的に資格取得状況を確認いたします。

 

2024年12月20日

■金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」との対応関係表はこちら
■お客様本位の業務運営方針の取組状況を測る指標（KPI）の公表について