IFAとは
「Independent Financial Adovisor」の頭文字をとったもので、
日本では「独立系ファイナンシャル・アドバイザー」とも呼ばれています。
IFAとは、【独立系ファイナンシャル・アドバイザー】の略で、証券会社や銀行から独立した立場で資産運用のアドバイスを行う金融のプロフェッショナルです。
証券口座開設から金融資産の購入、その後の長期的なサポートまで、ワンストップで行うことができます。
保険募集人・FP・銀行や証券会社との違い
| 対応範囲 | IFA | 保険募集人 | FP | 銀行・証券会社 |
| ライフプランニングと資金計画 | 〇 | 〇 | 〇 | △ |
| 資産運用のアドバイス | 〇 | △ | △（概要のみ） | △ |
| 金融商品の販売 | 〇 | × | × | 〇 |
| 保険販売 | × | 〇 | × | △ |
IFA
ライフプランと資金計画に関するご相談やお客様に指定な商品のご案内、金融商品の販売を行うことができます。
短い期間での転勤がない場合も多いため、長期的な付き合いを期待することができます。
保険募集人
ライフプランのご相談や保険商品の販売を行うことができます。
短い期間での転勤がない場合も多いため、長期的な付き合いを期待することができます。
ＦＰ
ライフプランに関する相談をすることができます。
税金や相続など幅広い相談ができますが、実際の金融商品や保険商品の名前をあげての勧誘をすることはできません。
銀行・証券会社
知名度が高く、全国に支店があるなど利便性が高いです。
転勤があることが多いため、長期的な付き合いができない可能性があります。
プランニングオフィスのIFAに相談するメリット
プランニングオフィスは鹿児島に本社を置く保険代理店で第一号のIFA法人です。
新NISA・iDeCoのご相談はもちろん、企業での資産運用相談もお任せください。
保険代理店としての保険提案と、IFA法人としての資産運用アドバイスを同時に受けられることが魅力の一つです。